- 根據退出計劃研究所的估計，80%至90%的企業主將其財務財富鎖定在自己的公司中。這使得出售或轉讓企業本已是一個情緒化的決定變得更加困難。從制定退出計劃到確定轉讓後家庭應在企業中參與多深，是企業主在出售企業時需要考慮的一些事情。
對於許多企業家來說，出售或轉讓企業就像放棄自己從小養大的孩子。
當然，根據教育、培訓和認證機構退出規劃研究所的估計，鑑於 80% 到 90% 的所有者將其財務財富鎖定在公司中，因此在經濟上存在很大的風險。 許多所有者還低估了與退出企業密切相關的許多情感因素。
業主在出售企業時應避免以下五個錯誤。
瑞銀全球財富管理公司企業主客戶部門負責人詹姆斯·傑克（James Jack）表示，許多企業沒有退出計劃，或者沒有針對多種情況制定充分的戰略。 這使得他們在死亡、離婚或追求者（例如渴望達成交易的私募股權公司）前來敲門時很容易受到影響。 根據退出計劃研究所的數據，在美國，百分之五十的退出是由於死亡、離婚、殘疾、痛苦或分歧而非自願的。
傑克說，為了避免爭先恐後或被迫接受較低的購買價格，業主應該每年至少與包括註冊會計師、財務顧問、律師和家庭成員（如果適用）在內的顧問進行一次情景計劃。 他們還應該保持最新的業務估值。
企業併購顧問 River’s Edge Alliance Group 董事總經理斯科特·馬舒達 (Scott Mashuda) 表示，即使做好了規劃，從開始出售到與外部買家完成交易也可能需要六到九個月的時間。 “沒有計劃就是計劃失敗。”
一些習慣於自己動手的業主可能會在出售或轉讓其業務時嘗試這樣做。
但退出規劃專業人士表示，在沒有諮詢併購專家、估值專家、註冊會計師和律師等外部顧問的情況下採取這一步驟是不明智的。
賈斯汀·古德布雷德 (Justin Goodbread) 是一名註冊財務規劃師，也是財富管理公司 WealthSource 的總裁，他舉了一個例子，他是一位經驗豐富的退出規劃專業人士，在最近的一筆交易中差點犯下六位數的錯誤。 如果沒有他的外部顧問，他可能會簽署一份正式的意向書，這將限制他的稅務規劃能力。
“作為一名認證退出計劃顧問，我知道在進行業務出售時需要採取的所有必要步驟。儘管如此，我對完成交易的渴望導致我錯過了一步，”他在電子郵件評論中說。 “因為我的律師和註冊會計師參與其中，他們能夠告訴我放慢速度，我們能夠以對稅收更加敏感的方式進行交易，”他說。
根據瑞銀 10 月份的報告，許多企業主計劃將企業傳給家族——44%。 但是，正如報告所示，他們並不總是確定如何分配資產或繼承人是否想要該業務。
67% 的受訪業主認為他們的繼承人想要這項業務，33% 的受訪業主認為他們的繼承人對出售的資產最感興趣。 然而，在繼承人中，52% 的人聲稱想要實際業務，而 48% 的人表示更喜歡出售的資產。
為了幫助雙方明確什麼是重要的，並確保假設不會妨礙明智的商業決策，俄勒岡州紐波特市財務自由財富管理集團的創始人兼首席執行官朱莉婭·卡爾森最初舉行了兩次會議，一次為業主，另一次為他們的孩子。 “因為如果我們先見面，就會說不同的話，”她說。
她與創始人討論了他們對企業未來的願望以及其他財務考慮因素。 與孩子們的協商包括他們購買父母股份並經營公司的能力和意願。 如果可以選擇兄弟姐妹之間的共同所有權，她會評估他們一起工作的能力和意願。 有了這些信息，她將雙方召集在一起，以便他們可以開始採取下一步行動。
退出規劃研究所所長斯科特·斯奈德（Scott Snider）表示，出售或業務轉讓的規劃還應該包括了解下一步的發展，無論是志願服務、旅行、創辦新企業還是其他什麼。 他說，無論現有創始人是 40 歲還是 65 歲，確定下一階段的願景至關重要。
對於許多創始人來說，20 或 30 年來，企業一直是他們生活中最重要的部分，這種空虛感可能會導致重大的情緒波動，包括離婚率上升和對生活普遍不滿。 “他們常常覺得自己失去了自己的身份，”斯奈德說。
由於業主的生活與企業緊密相連，他們有時會涉足企業太久，從而阻礙繼任業主的發展。 對於家族企業來說往往是這樣。 卡爾森提供了現實生活中的例子，一位族長幾年前決定將家族企業移交給他有能力且願意的成年兒子。 然而，他並沒有兌現這一承諾，而是繼續每天到辦公室對兒子們的業務往來進行微觀管理，導致他們考慮離開去自己創業。
“父親已經習慣了經營這家公司 40 年，他覺得如果沒有他，公司就會崩潰。” 然而，卡爾森表示，如果事情保持現狀，公司可能會因為他無法放手而崩潰。 “這就像企業是另一個孩子，他無法給予足夠的空間來看到另一邊的成功。”
